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Kelson DMD

Dites-Nous Qui Vous Êtes

Nous nous engageons à répondre à vos besoins en matière de placements, d’assurance, de planification de la carrière et de gestion des risques à chaque étape de votre carrière.



Je suis
étudiant(e)

Que vous ayez tout juste commencé vos études ou veniez de recevoir votre diplôme et soyez impatient d’entreprendre votre carrière, le moment est venu de préparer votre avenir financier. Notre équipe est là pour vous aider à suivre la bonne voie qui vous mènera à la sécurité financière.

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Je suis
associé(e)

Le lancement de votre carrière est une période exaltante, et nous sommes là pour vous aider à partir du bon pied. Qu’ils concernent les solutions d’assurance ou de placement, vos besoins financiers évoluent et grandissent. Nous examinerons vos objectifs financiers et établirons un plan pour faire en sorte que vous preniez les meilleures décisions financières qui soient pour votre avenir.

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Je suis
propriétaire
d’un cabinet

Vos besoins financiers évoluent à mesure que votre cabinet prend de l’expansion. Protéger votre entreprise et votre famille, et voir à ce que vos besoins en matière de retraite soient comblés sont au cœur de vos préoccupations. Notre rôle consiste à nous assurer que votre stratégie financière soit élaborée en fonction de vos activités.

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Je suis
retraité(e) ou
le serai bientôt

Que vous soyez retraité ou sur le point de l’être, vous vivez une période exaltante. Votre attention s’est probablement tournée vers la planification de la relève, le maintien de votre mode de vie actuel et la transmission d’un héritage à vos proches. Que ce soit en recourant à des stratégies fiscales avancées ou en nous occupant de vos besoins changeants en matière d’assurance et de placement, nous pouvons vous aider à entamer en douceur ce nouveau chapitre emballant de votre vie.

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student

ÉTUDIANT(E)S

Que vous ayez tout juste commencé vos études ou veniez de recevoir votre diplôme et soyez impatient d’entreprendre votre carrière, le moment est venu de préparer votre avenir financier. Notre équipe est là pour vous aider à suivre la bonne voie qui vous mènera à la sécurité financière.

Solutions d’assurance

Quels que soient votre âge et l’étape à laquelle vous vous trouvez dans votre carrière, il est important de vous protéger grâce à de bonnes solutions d’assurance. Vous êtes votre actif le plus précieux, et c’est quand vous êtes jeune et en bonne santé que vous devez investir dans vous-même et dans votre avenir. Votre assurance peut être renouvelée et améliorée tout au long de votre carrière et pendant votre retraite. Nos solutions d’assurance peuvent vous aider à vous préparer pour l’avenir, peu importe ce qu’il vous réserve.

ASSURANCE INVALIDITÉ

En tant qu’étudiant, vous avez des frais mensuels à payer. Si vous devez interrompre vos études pour des raisons médicales, l’assurance invalidité peut alléger une partie de votre fardeau financier. En ajoutant l’« option garantie d’assurance » à votre contrat, vous pourrez augmenter votre couverture au cours de votre carrière sans preuve médicale en plus d’épargner.

ASSURANCE VIE

L’assurance temporaire est une solution d’assurance abordable et pratique qui permet de couvrir les besoins financiers de votre famille, en assurant les dettes, comme des prêts étudiants, qui pourraient lui être transférées si un événement invraisemblable devait se produire. Elle vous aidera également à garantir le prêt dont vous pourriez avoir besoin au début de votre carrière pour ouvrir votre cabinet.


Solutions de Placement

Notre objectif est de vous aider à faire fructifier votre patrimoine et à le protéger. Plus vous commencerez tôt à investir, mieux ce sera pour votre situation à long terme. Nous élaborons des portefeuilles en nous appuyant sur la science des marchés financiers et sur des décennies de recherche. Notre grande confiance envers les marchés nous permet d’envisager les placements de façon différente. Les progrès de la recherche et de la technologie orientent nos stratégies de placement et nous donnent les moyens de réagir à l’évolution des marchés et des besoins des clients. Par exemple :

  • Définir vos objectifs de placement et répartir votre actif de manière appropriée
  • Créer votre énoncé de politique de placement et gérer votre portefeuille dans le respect des lignes directrices applicables
  • Surveiller vos rendements et rajuster la répartition de l’actif selon les besoins

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associate

ASSOCIÉ(E)S

Le lancement de votre carrière est une période exaltante, et nous sommes là pour vous aider à partir du bon pied. Qu’ils concernent les solutions d’assurance ou de placement, vos besoins financiers évoluent et grandissent. Nous examinerons vos objectifs financiers et établirons un plan pour faire en sorte que vous preniez les meilleures décisions financières qui soient pour votre avenir.

Solutions d'assurance

En tant qu’associé, votre capacité à gagner un revenu aujourd’hui et demain doit être protégée. Nous travaillerons avec vous pour créer un régime d’assurance personnalisé comprenant aussi bien de l’assurance invalidité que de l’assurance contre la faute professionnelle afin de protéger votre carrière et vos besoins personnels.

ASSURANCE VIE

Au début de votre carrière, votre revenu a le potentiel de connaître une forte croissance, et ce potentiel doit être protégé. L’assurance vie avec participation assure la croissance fiscalement avantageuse de votre patrimoine et réduit les charges fiscales de votre succession. Elle peut aussi vous donner accès à des liquidités provenant de la valeur de rachat de votre contrat, que vous pourrez utiliser pour faire croître vos affaires ou compléter votre revenu de retraite.

ASSURANCE INVALIDITÉ

L’assurance invalidité protège à la fois votre mode de vie et votre capacité à gagner un revenu dans l’éventualité où une maladie ou une blessure vous empêcherait de travailler. L’assurance invalidité est tout indiquée quand on a d’importants prêts étudiants et une capacité à gagner un revenu élevé, étant donné les fortes sommes à protéger. De nombreuses options différentes s’offrent à vous.

ASSURANCE MALADIES GRAVES

L’assurance maladies graves procure un versement unique libre d’impôt si vous recevez un diagnostic de l’une des maladies graves énumérées dans votre contrat. La plupart des contrats couvrent plus d’une vingtaine de maladies, mais les plus courantes sont la crise cardiaque, l’accident vasculaire cérébral et les cancers mettant la vie en danger. Un contrat peut vous procurer une protection financière importante, tout en vous permettant de continuer à travailler.

Solutions de Placement

Vous gagnez maintenant de l’argent, et notre objectif est de vous aider à faire fructifier votre patrimoine et à le protéger. Nous élaborons des portefeuilles en nous appuyant sur la science des marchés financiers et sur des décennies de recherche. Notre grande confiance envers les marchés nous permet d’envisager les placements de façon différente. Les progrès de la recherche et de la technologie orientent nos stratégies de placement et nous donnent les moyens de réagir à l’évolution des marchés et des besoins des clients. Par exemple :

  • Définir vos objectifs de placement et répartir votre actif de manière appropriée
  • Créer votre énoncé de politique de placement et gérer votre portefeuille dans le respect des lignes directrices applicables
  • Surveiller vos rendements et rajuster la répartition de l’actif selon les besoins

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PROPRIÉTAIRES D’UN CABINET

Vos besoins financiers évoluent à mesure que votre cabinet prend de l’expansion. Protéger votre entreprise et votre famille, et voir à ce que vos besoins en matière de retraite soient comblés sont au cœur de vos préoccupations. Notre rôle consiste à nous assurer que votre stratégie financière soit élaborée en fonction de vos activités.

Solutions d'assurance

Maintenant que vous êtes propriétaire d’un cabinet, vos besoins en matière d’assurance sont plus nombreux et plus complexes. Votre cabinet est probablement votre actif le plus précieux, et vous voulez le protéger en cas de circonstances imprévues. Grâce à nos régimes personnalisés, tous les aspects de vos activités seront protégés.

ASSURANCE INVALIDITÉ

L’assurance invalidité protège à la fois votre mode de vie et votre capacité à gagner un revenu dans l’éventualité où une maladie ou une blessure vous empêcherait de travailler. Si vous étiez couvert par une assurance invalidité à titre d’associé, il est important de confirmer que votre assurance tient compte de votre nouveau revenu, car les propriétaires de cabinet gagnent habituellement plus que les associés. Les régimes d’assurance invalidité fournis par les associations peuvent ne pas prévoir un montant d’assurance qui reflète votre revenu. De nombreuses options différentes s’offrent à vous.

ASSURANCE VIE

L’assurance temporaire est une solution d’assurance abordable et pratique qui permet de couvrir les besoins financiers de votre famille si un événement invraisemblable devait se produire. Elle sert à remplacer le revenu qui serait perdu. Elle est souvent utilisée pour vous assurer, vous et vos associés d’un cabinet de groupe. L’assurance temporaire est également utile pour effectuer la planification successorale, la planification fiscale et le transfert de patrimoine à vos bénéficiaires.

ASSURANCE RACHAT DE PARTS

Conclure une convention de rachat de parts est une décision d’affaires judicieuse si vous possédez un cabinet avec un ou plusieurs associés ou actionnaires. Ce mécanisme assurera la continuité de vos activités tout en protégeant financièrement votre famille. En termes simples, cette convention écrite stipule que l’associé survivant doit racheter la part de celui qui est décédé. Chaque associé peut détenir un contrat d’assurance sur la tête des autres associés, ou cela peut être le cabinet lui-même qui est le titulaire du contrat.

ASSURANCE FRAIS GÉNÉRAUX

L’assurance frais généraux peut servir de complément à l’assurance invalidité, et chaque associé peut la souscrire conjointement afin de couvrir les frais liés au cabinet en cas d’invalidité. Cette assurance couvre les frais généraux mensuels fixes de votre cabinet, ce qui lui permet de poursuivre ses activités courantes jusqu’à ce que vous puissiez retourner au travail ou vendre votre cabinet.

Solutions de Placement

En tant que propriétaire d’entreprise, vos besoins en matière de placement ont changé. Nous vous aiderons à réduire l’impôt à payer, à mieux gérer les risques de placement et à mettre en œuvre des stratégies optimales afin de maximiser la structure de votre entreprise.

Nous élaborons des portefeuilles en nous appuyant sur la science des marchés financiers et sur des décennies de recherche. Notre grande confiance envers les marchés nous permet d’envisager les placements de façon différente. Les progrès de la recherche et de la technologie orientent nos stratégies de placement et nous donnent les moyens de réagir à l’évolution des marchés et des besoins des clients. Par exemple :

  • Définir vos objectifs de placement et répartir votre actif de manière appropriée
  • Créer votre énoncé de politique de placement et gérer votre portefeuille dans le respect des lignes directrices applicables
  • Surveiller vos rendements et rajuster la répartition de l’actif selon les besoins

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BIENTÔT À LA RETRAITE ou À LA RETRAITE

Que vous soyez retraité ou sur le point de l’être, vous vivez une période exaltante. Votre attention s’est probablement tournée vers la planification de la relève, le maintien de votre mode de vie actuel et la transmission d’un héritage à vos proches. Que ce soit en recourant à des stratégies fiscales avancées ou en nous occupant de vos besoins changeants en matière d’assurance et de placement, nous pouvons vous aider à entamer en douceur ce nouveau chapitre emballant de votre vie.

Solutions d'Assurance

Prenez-vous une retraite complète ou partielle? Vous aurez un certain nombre de décisions importantes à prendre en matière d’assurance et de gestion des risques; ces décisions tiendront compte de la vente potentielle de votre cabinet, des conséquences fiscales et du maintien en vigueur de l’assurance souscrite pour protéger votre cabinet et vos proches. En préparant votre départ à la retraite au moins cinq ans à l’avance, vous pourrez optimiser la valeur qu’aura votre cabinet lorsque vous le vendrez.

Solutions de Placement

Vous gagnez maintenant de l’argent, et notre objectif est de vous aider à faire fructifier votre patrimoine et à le protéger. Nous élaborons des portefeuilles en nous appuyant sur la science des marchés financiers et sur des décennies de recherche. Notre grande confiance envers les marchés nous permet d’envisager les placements de façon différente. Les progrès de la recherche et de la technologie orientent nos stratégies de placement et nous donnent les moyens de réagir à l’évolution des marchés et des besoins des clients. Par exemple :

  • Définir vos objectifs de placement et répartir votre actif de manière appropriée
  • Créer votre énoncé de politique de placement et gérer votre portefeuille dans le respect des lignes directrices applicables
  • Surveiller vos rendements et rajuster la répartition de l’actif selon les besoins

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