Une approche globale de la gestion de patrimoine fondée sur des preuves tangibles et axée uniquement sur les besoins des professionnels de la santé, de leur entreprise et de leur famille
La gestion de votre carrière et de votre patrimoine exige une approche consistante et personnalisée. Notre mission est de faire en sorte que vous atteigniez vos objectifs de gestion de patrimoine à chaque étape de votre carrière. Un plan financier solide englobe l’ensemble de votre situation financière – nous prendrons le temps de bien vous connaître et de comprendre ce qui compte le plus pour vous. Nous pourrons ensuite prendre des décisions financières éclairées et élaborer une stratégie pertinente et bien définie qui pourra facilement être rajustée en fonction de l’évolution de votre patrimoine et de votre situation.
Solutions d’Assurance et de Gestion des Risques
Nous faisons affaire avec les plus grandes institutions financières du monde pour élaborer les bonnes stratégies de gestion des risques qui vous permettront d’atteindre vos objectifs individuels. Nous adapterons notre approche de la gestion des risques en fonction de l’évolution de vos objectifs. Kelson DMD s’engage à vous aider à protéger votre patrimoine en cernant les risques et en mettant en place un plan destiné à vous protéger contre ceux-ci.
Solutions de Placement
Nous élaborons des portefeuilles en nous appuyant sur la science des marchés financiers et sur des décennies de recherche. Notre grande confiance envers les marchés nous permet d’envisager les placements de façon différente. Les progrès de la recherche et de la technologie orientent nos stratégies de placement et nous donnent les moyens de réagir à l’évolution des marchés et des besoins des clients. L’élaboration d’un plan de placement solide comprend les points suivants :
- Définir vos objectifs de placement et répartir votre actif de manière appropriée
- Créer votre énoncé de politique de placement et gérer votre portefeuille dans le respect des lignes directrices applicables
- Surveiller vos rendements et rajuster la répartition de l’actif selon les besoins
Planification Financière et Planification de la Retraite
Un plan financier solide est la pierre angulaire de votre stratégie de gestion de patrimoine. Il évoluera et s’adaptera à mesure que vous franchirez les différentes étapes de votre carrière, avec l’objectif ultime de vous procurer une retraite confortable, sûre et sans tracas. Nous surveillerons régulièrement les objectifs fixés, et nous les reverrons et les modifierons fréquemment, s’il y a lieu, afin que vous soyez toujours sur la bonne voie.
De nombreuses personnes craignent de ne pas avoir assez d’argent pour prendre leur retraite ou d’épuiser leur épargne de leur vivant. Comme les gens sont en meilleure santé et vivent plus longtemps, il s’agit là d’une préoccupation croissante. Notre approche de la planification financière et de la planification de la retraite vous évitera cette préoccupation; elle fera plutôt en sorte que vous disposiez de l’argent et de la protection dont vous avez besoin pour prendre votre retraite sans risque de devoir y renoncer.
Succession et Fiducie
Un plan successoral adéquat est essentiel pour distribuer efficacement votre patrimoine et vos biens, tout en réduisant au minimum l’impôt à payer. Une stratégie fiscale efficace combinée à un testament et à une fiducie permet d’atteindre cet objectif. L’assurance vie est également un élément essentiel de la planification successorale. Un contrat d’assurance vie bien structuré peut servir à procurer les liquidités nécessaires pour rembourser des dettes, à constituer un fonds pour prendre soin de votre famille et de vos proches ou à laisser un legs à votre succession.
Nous sommes vos partenaires de confiance pour élaborer et mettre en œuvre un plan successoral complet. Nous collaborons étroitement avec vous et vos spécialistes qualifiés. Nous travaillons main dans la main avec eux pour assurer la prospérité de votre entreprise, la protection de vos actifs, la réduction de votre impôt à payer et la pérennité de votre héritage.
Nous adoptons une approche prudente et créative de la gestion de patrimoine. Nous travaillons avec diligence pour gagner votre confiance et encore plus fort pour la conserver. Nous serons heureux d’avoir l’occasion de vous aider à relever les défis de la gestion de patrimoine.