Une meilleure approche
Nous avons fondé Gestion de patrimoine Kelson parce que nous avons découvert que les Canadiens s’en remettaient à leurs émotions pour investir et planifier, au lieu de se fier à des données probantes. Nous avons découvert une meilleure approche.
Notre clientèle se compose de familles, de dirigeants, de propriétaires d’entreprise et d’entrepreneurs, et nous les aidons à réduire leur impôt à payer et à mieux gérer leurs risques de placement. En tant que conseillers, nous collaborons étroitement avec vous pour élaborer un plan de placement diversifié qui vous permettra d’atteindre vos objectifs personnels et commerciaux. Notre premier objectif consiste à apprendre à mieux vous connaître, vous et votre entreprise, afin d’évaluer l’ensemble de vos besoins. Nous collaborons étroitement avec vous et vos professionnels qualifiés. Nous travaillons main dans la main avec eux pour assurer la prospérité de votre entreprise, la préservation de vos actifs, la réduction de votre impôt à payer et la pérennité de votre héritage.
Nous adoptons une approche prudente et créative de la gestion de patrimoine. Nous travaillons avec diligence pour gagner votre confiance et encore plus fort pour la conserver. Nous serons heureux d’avoir l’occasion de vous aider à relever les défis de la gestion de patrimoine.
Solutions de placement
Nous élaborons des portefeuilles en nous appuyant sur la science des marchés financiers et sur des décennies de recherche. Notre grande confiance envers les marchés nous permet d’envisager les placements de façon différente. Les progrès de la recherche et de la technologie orientent nos stratégies de placement et nous donnent les moyens de réagir à l’évolution des marchés et des besoins des clients. Par exemple :
- Définir vos objectifs de placement et répartir votre actif de manière appropriée
- Créer votre énoncé de politique de placement et gérer votre patrimoine
- Surveiller vos rendements et rajuster la répartition de l’actif selon les besoins
Planification de la retraite
Que vous soyez déjà retraité ou que votre départ à la retraite soit imminent ou encore loin, nous pouvons élaborer un plan en conséquence. De nombreuses personnes craignent de ne pas avoir assez d’argent pour prendre leur retraite ou d’épuiser leur épargne de leur vivant. Comme les gens sont en meilleure santé et vivent plus longtemps, il s’agit là d’une préoccupation croissante. Notre approche de la retraite comprend les éléments suivants :
- Déterminer l’âge auquel vous souhaitez prendre votre retraite
- Définir le type de retraite que vous entendez vivre
- Tenir compte de vos obligations familiales et du soutien financier que vous souhaitez apporter
- Calculer le montant d’argent dont vous aurez besoin pour prendre votre retraite ou rester à la retraite
- Examiner les différentes sources de revenu, dont les régimes publics, les régimes de retraite et les actifs financiers, de la façon la plus avantageuse qui soit sur le plan fiscal
- Déterminer le montant qui vous convient et vous aider à l’obtenir
Planification successorale
Un plan successoral adéquat est essentiel pour distribuer efficacement votre patrimoine et vos biens à votre décès, tout en réduisant au minimum l’impôt à payer. Une stratégie fiscale efficace combinée à un testament et à une fiducie permet d’atteindre cet objectif.
Gestion de patrimoine Kelson est votre partenaire de confiance pour élaborer et mettre en œuvre un plan successoral complet.
Services bancaires
Des milliers de produits bancaires sont offerts au Canada. Comment pouvez-vous déterminer lesquels vous conviennent? Selon nous, la meilleure façon de procéder est de parler à un spécialiste lorsque vous devez prendre des décisions financières importantes. C’est pourquoi nous avons conclu un partenariat avec la Banque Manuvie afin de vous fournir les meilleurs produits et stratégies qui soient.
Comme nous vous connaissons et comprenons vos besoins particuliers, nous pouvons vous guider pour choisir les solutions bancaires les mieux adaptées à vos besoins.